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美的10億買理財遇詐騙 稱損失可控(圖)

搜狐媒體平台 06-30 02:11

正深陷與格力的專利官司的美的又遭遇“後院起火”。

6月29日,美的集團正式回應“遭遇10億元理財騙局”的傳聞,稱美的集團下屬合肥美的冰箱公司于2016年3月購買了理財信托産品,規模10億元,于2016年5月發現該委托理財事項存在詐騙風險。目前案件偵查正在有序進行,進展順利,主要涉案人員正在或已抓捕歸案,公司已收回部分委托理財資金,凍結和查扣了大部分涉案資金或資産,預計整體損失可控。

新京報記者梳理年報發現,自2013年起,美的每年都會花費大額資金來投入到理財産品。新京報記者根據美的集團年度報告統計發現,美的集團在2013年至2016年4年間,累計買入2292億元的銀行理財産品,累計收益達37.85億元。

被曝遭遇“蘿蔔章”、“假行長”

根據財經媒體《網易清流工作室》6月29日消息,美的集團下屬合肥美的冰箱公司去年3月遭遇到了一場爲其量身定做的理財騙局。

據報道,去年美的金融中心安徽分部的負責人李某,向其大學同學透露“美的理財業務最重要的要求是要有銀行兜底”。隨後上述這位大學同學輾轉通過一位證券公司的投資經理,向李某介紹了一個7億元的理財項目。美的經過實地風險調查後購買了一份7億元名爲“財通資産-創贏1號單一客戶專項資管計劃”的理財項目,美的的7億元理財資金,由“農業銀行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海財通和渤海信托,最終流向3家借款公司。

據報道,放款後2個多月,2016年5月,美的方面發現,無論是銀行兜底函、行長蓋章,還是資金流向的3家公司授信資料,均爲僞造,上面蓋的公章也是非法私刻的。負責接待的“客戶經理”陳某亦爲假冒,而陳某等人用以接待美的方面的辦公室,則實際上是農行成都武侯支行一位路姓副行長的“行長辦公室”。

市值數千億的上市公司美的集團,竟被“蘿蔔章”騙走十億元理財資金,一時間引發市場對其風控水平的質疑。據報道,有人曾對業務中作出“本筆投資的主債權相當于沒有擔保措施,我們唯一的保障在于農行出具的承諾函,該風險請予以特別注意”的提示,但決策者均以“美的集團此前曾有過多次類似操作”爲由,認爲“風險相對可控”並批示了“同意”。

被騙一年後發布消息,是否信披違規

在被騙一年且經媒體披露後,美的集團6月29日才在官方微信公衆號上證實受騙消息,美的集團在這次事件中信息披露是否合規?

對于信息披露問題,美的集團方面回應,“鑒于該詐騙事項預計的損失金額有限,在信息披露及會計處理上,公司遵循了相關法規及會計准則的規定,不存在違規事項。”

一位券商告訴新京報記者,根據相關規定,上市公司發生的重大訴訟、仲裁事項涉及金額占公司最近一期審計淨資産絕對值10%以上且絕對金額超過500萬元,上市公司應該及時披露。

數據顯示,美的集團2015年年末歸屬于上市公司股東的淨資産爲492億元,沒有觸及披露要求。

銀行進行兜底承諾並不合規

記者梳理美的年報發現,公司熱衷于購買理財産品等方面的投資,但是遇到較高風險的投資並産生損失後,依然會盡量避免對此類産品進行投資。

此外,美的集團在2014年、2016年均發布過《委托理財管理制度》,那麽,美的又是如何跳入陷阱的呢?

據報道,美的當時購買理財産品時,子公司美的金融中心安徽分部的負責人李某向其大學同學透露“美的理財業務最重要的要求是要有銀行兜底”。這讓其一步步進入了陷阱。

那麽銀行進行兜底承諾,又合法合規嗎?

對此,對外經貿金融學院副院長鄒亞生對新京報記者表示,銀行爲信托客戶出具“兜底函”的行爲並不合規,美的集團在這方面的操作存在瑕疵。以往多次類似操作遇到的是真的理財,當時有可能銀行出于維護客戶關系考慮,但是並不合規。

記者就美的集團風控問題和信息披露問題致電美的,電話無人接聽。

美的集團在6月29日上午的對外聲明中稱,公司已對現存委托理財産品進行了全面核查,未發現存在類似的問題,將完善公司內控制度及內控體系建設。

數據

美的4年投兩千多億買理財,獲益37.85億

自2013年起,美的每年都會花費大額資金來投入到理財産品。新京報記者根據美的集團年度報告統計發現,美的集團在2013年至2016年4年間,累計買入2292億元的銀行理財産品,累計收益達37.85億元。這占其過去四年累計歸屬淨利潤的8.75%。

2013年1月至12月,美的委托銀行理財産品金額達521.67億元,當期贖回金額425.4億元,實現收益達2.5億元。同時,美的還投資3022萬元買期貨、投資2億元至遠期外彙,當年分別産生損益-2億元、15.6億元。

2014年1月至12月,嘗到甜頭的美的開始追加投資,也改變投資策略將主要資金著重放到銀行理財産品上,投資金額高達1166億元,當年回收本金1029億元後,實現的銀行理財收益達9.5億元。對2013年收益較高的外彙遠期合約投資加大至8億元,而對于2013年虧損的期貨選擇不再投資。不過,2014年美的所投資的外彙遠期合約卻産生虧損,損失達6.65億元。

遠期外彙和期貨都讓美的切實體會到風險,美的此後便只進行銀行理財産品的投資。

2015年1月至12月,美的買入的銀行理財産品金額達240億元,當期收回的本金爲320億元(含2014年部分未贖回金額),當期實現的投資理財收益達到了13億元。

值得注意的是,美的2015年歸屬于上市公司股東的淨利潤爲127億元,這意味著僅投資理財收益就占公司淨利潤的10%。

2016年3月,美的再次宣布,計劃在董事會決議後的1年時間裏使用不超過人民幣350億元自由閑置資金進行委托理財,每筆理財産品的投資期限不超過2年,且上述資金額度可以滾動使用。

也正是在這次計劃後,美的遭遇了媒體報道的“理財坑”。數據顯示,2016年1月至12月,美的委托的理財産品金額有363.5億元,實現收益12.7億元。

然而“理財坑”後,美的依然沒有減少理財投資額度,2017年3月29日召開的第二屆董事會第二十次會議決議,使用合計不超過400億元的自有閑置資金用于投資中短期低風險理財産品,上述資金額度可滾動使用。

除了美的集團,美的集團實控人何享健和其兒媳盧德豔共同控制的新三板挂牌公司美的物業,就在2016年累計在銀行購買理財産品金額達11.4億元,累計贖回9.8億元,實現投資收益268萬元。

延展

上半年830家公司投七千億買理財

買理財産品,已經成爲上市公司的鍾愛投資品種。據東方財富choice數據顯示,2017年1月至6月29日,滬深兩市中共有830家公司公布了進行委托理財的詳細信息,合計購買理財産品7158.9億元,有數據顯示,這相比去年同期增長102%。月均進行委托産品額度爲1193.15億元。

據了解,2017年已經買入理財産品額度最大的公司爲中國神華,中國神華在今年1月4日宣布,分別購買了建設銀行160億元理財産品、工商銀行170億元理財産品,投資期限均爲90天,年化收益率3.2%-3.35%。

而另一家累計理財次數最多的爲飛科電器,公司在2017年後披露的購買理財情況中,交易量達71次,不過有一些是在2016年就開始購買,投資期限最短爲7天。目前,飛科電器累計投資額度達35億元。

那麽,那麽多公司熱衷購買理財産品,那麽收益到底怎樣呢?

東方財富choice數據顯示,上市公司熱衷于購買的理財産品投資期限最短爲7天至3年不等。西部礦業就在2016年投資了5380萬元購買一款名爲“銀河明彙7號資産管理計劃”的産品,時限長達1096天,也就是3年。

從收益上看,上市公司購買的理財産品預計年化收益率一般在2%-10%之間,上述的830家公司中,有115家理財收益超過500萬元。兆馳股份今年3月就宣布,在2015年投資2億元購買的理財産品最終收益達4016萬元,該産品預計年化達10%。

事實上,熱衷于購買理財産品的公司,也不等于公司的財務狀況良好。東方財富choice數據顯示,雲天化、納斯達、甯波富邦資産負債率分別達92%、91.5%、91%,而公司披露的購買理財産品金額分別爲6.1億元、9億元、3000萬元。

本版采寫/新京報記者 李雲琦 實習生楊砺

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